Cambios que introducen las resoluciones UIF 2023

Abstract

Con los resultados de las Evaluaciones Nacionales de riesgo de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, la consideración de la estrategia Nacional 2022/2024, el documento de Retroalimentación de ROS (con los lineamientos para la mejora de la calidad de los reportes de operaciones sospechosas), el documento Autoevaluaciones de riesgos (con sus recomenda-ciones de buenas prácticas) y el documento Revisiones externas e informes técnicos (con recomendaciones para mejorar la suficiencia argumentativa, integridad y oportunidad de los informes realizados por el REI) sumados a la experiencia observada y la operatividad de cada sector, la UIF en el transcurso del 2023 restructuró las disposiciones implementadas oportunamente. En este escrito, intento resumir los principales aportes que las resoluciones emitidas durante este año realizan al sistema nacional de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. El organismo emite resoluciones en tres categorías: - Resoluciones generales UIF: normas que son relativas al funcionamiento, estructura y organización del organismo - Resoluciones aplicables a todos los sujetos obligados: se trata de normas de carácter general - Resoluciones para cada tipo de sujeto obligado: se trata de las normas que deben aplicar los SO enun-ciados en el art. 20 de la mencionada ley. Todo esto en teniendo en cuenta que la ley 25246 faculta a la Unidad de Información financiera (UIF) en su art 14 inc.10, a: emitir directivas, instrucciones y resoluciones respecto de las medidas que deben cum-plir e implementar los sujetos obligados descritos por la misma ley, para entre otras obligaciones, identificar y conocer a sus clientes.